2021 год был необычным для криптовалюты. Мы видели, как децентрализованные финансы (DeFi) разрослись до индустрии стоимостью более 100 миллиардов долларов , биткойны ( BTC ) достигли пика цены в 69 000 долларов , значительный рост экосистемы для сопутствующих сетей блокчейнов (уровень 2), таких как Arbitrum, и альтернативных сетей, таких как Solana , составил более 22 миллиардов долларов продаж. для невзаимозаменяемых токенов ( NFT ) и более массовый и институциональный интерес, чем когда-либо прежде.
Пол Верадиттакит - партнер Pantera Capital.
Вот шесть моих главных прогнозов относительно того, как будет развиваться отрасль в 2022 году:
Уровни L2 и Rollups: платформы масштабируемости Rollup, построенные на Ethereum, такие как Arbitrum и StarkEx, будут продолжать набирать обороты как немедленное и долгосрочное решение растущей перегрузки сети Ethereum.
Цепочки, отличные от Ethereum / Bitcoin: экосистемы децентрализованных приложений (dapp) в альтернативных блокчейнах смарт-контрактов, таких как Solana и Binance Smart Chain, будут продолжать расти, поскольку мосты увеличивают межсетевой доступ к ликвидности, а платформы для разработчиков упрощают запуск децентрализованных приложений на другие цепи.
Возможность комбинирования и Web 3: проекты найдут новые эффективные способы интеграции друг с другом для создания унифицированного взаимодействия с пользователем во всей онлайн-экосистеме. Механизмы цифрового владения и управления данными также будут расширяться, что позволит разработать более надежную и полезную цифровую идентификацию.
Расширение NFT: популярность NFT будет расти по мере роста экосистемы цифрового искусства. Помимо изображений, NFT также будут способствовать нескольким вариантам использования в вертикальных сферах, включая игры, музыку и фан-базы авторов / влиятельных лиц.
DAO: более децентрализованные автономные организации будут запускать уникальные, увлекательные варианты использования, поскольку люди все больше соглашаются с концепцией цифровых коллективных действий. Наряду с ростом DAO мы увидим значительное развитие инструментов для управления и операций DAO, поскольку DAO становятся все более сложными по организации и функциям.
Безопасность DeFi: вслед за несколькими крупными эксплойтами DeFi в 2021 году безопасность станет более важным приоритетом для протоколов DeFi в 2022 году, чем когда-либо. Проекты, в которых особое внимание уделяется безопасности времени выполнения и страхованию от атак с использованием смарт-контрактов, помогут защитить децентрализованные приложения в различных блокчейнах, увеличивая число основных пользователей. уверенность и доверие к DeFi как финансовой экосистеме.
2021: год крипто-лихорадки
2021 год, возможно, был самым захватывающим и бурным годом для криптовалюты. Мы стали свидетелями невероятного роста и инноваций, включая долгожданный лондонский хард-форк Ethereum, резкое расширение экосистемы Solana летом и рекордно высокую цену биткойна в размере 69000 долларов в ноябре. В то же время мы в полной мере увидели неэффективность и уязвимости криптовалюты, от нелепой платы за газ Ethereum до использования смарт-контрактов PolyNetwork на 600 миллионов долларов.
Бесспорно то, что криптовалюта привлекла внимание общественности, как никогда раньше. Каждый день тысячи пользователей регистрируют адреса в блокчейне, просматривают коллекции NFT на OpenSea и инвестируют больше капитала в DeFi и Web 3. В начале 2022 года я с нетерпением жду возможности увидеть, как это основное внимание будет определять направление и скорость крипто-инноваций. расширяя границы возможностей криптографии и помогая реализовать свое видение децентрализованной финансовой системы, ориентированной на пользователя.
О прошлогодних прогнозах:
Вот обзор моих прошлогодних прогнозов . Для каждого прогноза я обобщу ключевые события в этой области в 2021 году и дам рейтинг точности, чтобы оценить, насколько хорошо мой первоначальный прогноз подтвердился, причем 1 - наименее точный, а 5 - наиболее точный.
Рост биткойна: в 2021 году биткойн пережил взрывной рост , достигнув рекордного уровня в 69000 долларов, что более чем вдвое превышает исторический максимум 2020 года в 28000 долларов. На пике своего развития рыночная капитализация BTC превысила 1 триллион долларов - подвиг, на который Apple потребовалось 42 года, Amazon - 24 года, а Google - 21 год; Напротив, BTC едва исполнилось 12 лет. Принятие также значительно выросло: первый связанный с биткойном биржевой фонд (ETF) был запущен на Уолл-стрит в октябре, институциональные инвесторы вложили почти 17 миллиардов долларов в цифровой актив, а 34 публичные компании представили биткойны в своем балансе в этом году.
Несмотря на этот невероятный прирост, актив по-прежнему продолжает испытывать значительную волатильность, достигнув минимума в 29 807 долларов в июне и упав почти на 19% за один день в декабре. Более того, важно отметить, что другие цифровые активы, такие как эфир ( ETH ), также значительно выросли в 2021 году, снизив долю биткойнов на общем рынке криптовалют с 70% до 40% .
Подробнее: Pantera Capital привлекает 600 миллионов долларов для нового криптофонда: отчет
Тем не менее ясно, что биткойн остается одним из самых ценных активов в мире и продолжает демонстрировать ощутимую ценность цифровой нехватки и децентрализации, помогая проложить путь для всех цифровых активов.
Точность: 5
Государственное исследование CBDC: в 2021 году мы увидели интерес еще большего числа центральных банков к цифровым валютам центральных банков (CBDC). Обследование Банком международных расчетов установлено, что 86% центральных банков исследуют потенциал CBDCs, с 14% уже запуск пилотных проектов.
В США законодатели начали обсуждать концепцию цифрового доллара с введением в марте HR 2211 , а Федеральный резервный банк Бостона вскоре опубликует сводку своих результатов исследования CBDC. В Европе Европейский центральный банк запустил проект по разработке цифрового евро, рассчитанный на два года.
Некоторые страны пошли еще дальше с текущими пилотными проектами CBDC. Китай завершил транзакций с цифровым юанем на сумму более 9, 7 млрд долларов и в настоящее время изучает, как CBDC могут облегчить трансграничные платежи с Гонконгом, Объединенными Арабскими Эмиратами и Таиландом. Казахстан , Чили и Нигерия также запустили пилотные CBDC. В глобальном масштабе прогресс в отношении CBDC в основном остается на стадии исследования, но интерес правительства к выпущенным государством цифровым валютам неуклонно растет.
Точность: 4
Взрыв DeFi: 2021 год стал для DeFi крупнейшим годом, когда общая заблокированная стоимость (TVL) в экосистеме выросла с 27 миллиардов долларов в начале года до пика в 110 миллиардов долларов в ноябре. В частности, кредитование выросло до 47 миллиардов долларов в 2021 году, что почти на 560% больше, чем в прошлом году. Хотя большинство протоколов кредитования по-прежнему имеют избыточное обеспечение, несколько новых проектов начинают экспериментировать с необеспеченными кредитами, включая Alchemix (который использует приносящие доход позиции в качестве обеспечения) и Goldfinch Finance (который использует структуру траншевого кредита для управления рисками).
Автоматизированные маркет-мейкеры (AMM), которые обрабатывали пиковый ежемесячный объем торгов в размере 162, 8 млрд долларов в марте, также увидели значительные инновации, в том числе запуск третьей версии Uniswap (v3) (обеспечивающей более гибкое предоставление ликвидности) и протоколов, таких как Clipper Exchange (которая оптимизированы для небольших сделок).
Стейблкойны , еще один краеугольный камень DeFi, в этом году выросли до совокупной рыночной капитализации почти в 160 миллиардов долларов , причем каждая из четырех основных стейблкоинов имеет индивидуальную рыночную капитализацию более 200 миллионов долларов, что отражает значительное разнообразие в использовании и принятии. Стейблкойны предлагают критически важный аналог фиатных денег в криптовалюте, что особенно важно с учетом давних трудностей с розничными услугами по приему и снятию наличных.
Точность: 5
Широкое распространение: хотя криптовалюта еще не стала частью повседневной жизни большинства людей, в 2021 году огромное количество людей вошли в криптопространство - или, по крайней мере, начали обращать на это внимание. В 2021 году в Ethereum было зарегистрировано более 38 миллионов новых адресов , что составляет 22% от всех когда-либо созданных адресов. Кроме того, 46% активных пользователей Uniswap каждый месяц были новыми, что говорит о том, что люди с беспрецедентной скоростью рушатся в кроличью нору DeFi.
Несколько крупных технологических игроков также произвели серьезную волну в криптовалюте; Facebook, переименованный в Meta, Square, переименованный в Block and Stripe, нанял в свой совет директоров Мэтта Хуанга из Paradigm . Во всем мире также заметно вырос интерес к криптовалюте; в частности, Сальвадор сделал биткойн формой законного платежного средства и планирует использовать биткойн для финансирования нескольких инфраструктурных проектов в стране. В целом, криптовалюта привлекла мировой интерес, как никогда раньше, и я очень рад видеть, как это внимание формирует направление крипто-инноваций в ближайшие годы.
Точность: 4
Нормативная ясность: было бы неверно сказать, что в этом году мы получили больше нормативной ясности в отношении криптовалюты, но мы, безусловно, видели, что регулирующие органы уделяют больше внимания криптовалютам и цифровым активам, чем когда-либо прежде. Мы видели как положительные, так и отрицательные настроения в связи с заявлением Управления финансового контролера США о том, что банки могут на законных основаниях использовать транзакции со стейблкоинами для облегчения платежей в адрес Комиссии по ценным бумагам и биржам, отклонившего предложение VanEck об ETF, который бы напрямую содержал биткойны . Налоговая отчетность была в центре внимания регулирующих органов США, в первую очередь благодаря пакету инфраструктуры президента Джо Байдена на сумму 1,2 триллиона долларов в ноябре, который включал формулировку, требующую от криптообменников напрямую сообщать обо всех транзакциях. в налоговую службу.
Во всем мире правительства многих стран начали или продолжают бороться с криптовалютами. Китай полностью запретил всю деятельность, связанную с биткойнами , в то время как Нигерия , Турция и Иран также запретили использование криптовалют для платежей. К сожалению, регулирование криптовалют остается неточным и лишенным нюансов, и у нас до сих пор нет четких ожиданий в отношении того, что большинство правительств считает справедливым и законным.
Точность: 3
Крипто-слияния и поглощения, единороги и IPO: на момент написания этой статьи не менее 65 компаний, специализирующихся на разработке блокчейнов или криптовалют, достигли статуса единорога (что означает оценку более 1 миллиарда долларов), включая рынок NFT OpenSea , платформу разработки блокчейн-игр Dapper Labs и блокчейн. пакет разработки Alchemy . Известно, что Coinbase провела первое публичное размещение криптовалюты (IPO) в начале этого года по цене 342 доллара за акцию .
В сфере слияний и поглощений объем вырос почти до 6,1 млрд долларов благодаря более чем 197 приобретениям , включая покупку Coinbase Bison Trails и покупку BitGo компанией Galaxy за 1,2 млрд долларов . Многие исторически не связанные с криптовалютами финтех-игроки также совершают покупки в криптовалюте, такие как Mastercard и Robinhood . В общем, криптовалюта никогда не была в центре внимания крупного бизнеса, и компании явно стремятся внедрить или расширить свои криптографические возможности.
Точность: 4
Оцифровка частных активов: в 2021 году стартовал ряд проектов по оцифровке частных активов. Характерным примером является французский банк Сосьете Женераль в предложение к MakerDAO , чтобы взять кредит в размере $ 20 млн в даи (DAI) против своих недавно разработанных лексем облигаций; учреждения все больше инвестируют в открытие криптопозиций и интеграцию криптовалюты со своими реальными активами.
Хотя эти запуски невероятно захватывающие, сигналы от более долгосрочных проектов предполагают, что общее движение криптовалюты к оцифровке реальных активов может быть на втором плане. Synthetix и Mirror , два протокола, которые обеспечивают доступ к реальным активам в сети, в течение года значительно снизили TVL.
Хотя существует больше возможностей для синергии реальных и цифровых активов, чем когда-либо прежде, похоже, что основное внимание криптовалюты сосредоточено в другом месте, в основном из-за ограниченной инфраструктуры для интеграции традиционных финансов (tradfi) и неопределенных правил.
Точность: 2
Подробнее: Будущее денег: 20 прогнозов
Смотреть вперед
Вот шесть областей, в которых я ожидаю увидеть значительные инновации и рост в 2022 году.
Уровни 2 и свертки: самые большие критические замечания в адрес Ethereum сегодня связаны с его смехотворно высокой задержкой и платой за газ, которые снижают вычислительную мощность децентрализованных приложений и отпугивают пользователей, которым не хватает значительного капитала. Системы уровня 2 решили эту проблему, выполняя транзакции вне сети (уменьшая количество медленных и дорогостоящих вычислений в цепочке), а затем размещая пакетные данные транзакции (накопление) в цепочке.
Уровни 2 стали невероятно популярными за последний год. Arbitrum , оптимистичное сводное решение, запущенное только в сентябре, в этом году достигло пика TVL в размере 2,78 миллиарда долларов и накопило более 50 децентрализованных приложений , включая 1inch, Balancer и Coinbase Wallet. Накопительные с нулевым знанием вырос в ТВЛ с $ 43,5 млн до $ 1,9 млрд, и уже привлечено к масштабной операции пропускной способности для dapps как dYdX .
По мере того, как массовое внедрение криптовалюты продолжает расти, перегрузка сети Ethereum будет только ухудшаться, усугубляя проблемы с задержкой и комиссией. Накопительные пакеты имеют решающее значение для поддержания роста Ethereum, поскольку обеспечивают высокую масштабируемость вычислительной инфраструктуры, позволяя пользователям взаимодействовать с децентрализованными приложениями с аналогичными или даже лучшими ожиданиями в отношении удобства использования, как и с традиционными веб-приложениями. Как оптимистичные, так и ZK-накопительные пакеты получат еще большую популярность в следующем году, при этом оптимистичные накопительные пакеты, вероятно, будут преобладать в краткосрочной перспективе, в то время как накопительные пакеты ZK, которые являются гораздо более технически сложными, продвигаются как долгосрочное решение для масштабируемости.
Цепи не-Ethereum / Bitcoin: в начале года 97% совокупного TVL DeFi принадлежало Ethereum; сегодня Ethereum владеет только 63% этого TVL . Конкурирующие на первом уровне, или базовые, блокчейны стремительно выросли за последний год, во многом благодаря их значительным преимуществам расширения и дифференцированным вариантам использования по сравнению с Ethereum. В частности, Solana, который предлагает беспрецедентную пропускную способность транзакций , пережил невероятный 2021 год, достигнув пика TVL в 15 миллиардов долларов и максимальной цены почти в 260 долларов в ноябре. Недавняя активность в сообществе Solana, включая запуск крупных фондов для децентрализованных социальных сетей и игр., предполагают, что в наступающем году экосистема продолжит стремительный рост.
Помимо конкретных блокчейнов, многие технологические разработки этого года сделали 2022 год важным годом для многоцепочечной вселенной. Мосты, такие как Rainbow Bridge NEAR , помогут ускорить рост экосистем, отличных от Ethereum, за счет расширения доступа к ликвидности и упрощения компоновки цифровых активов. Платформы виртуальных машин Ethereum (EVM), такие как Aurora на NEAR, также упрощают запуск децентрализованных приложений на основе Ethereum в других цепочках, улучшая взаимодействие между цепями в DeFi. В целом, эти достижения в кроссчейновой инфраструктуре увеличат скорость, с которой альтернативные цепочки первого уровня будут набирать обороты, что будет способствовать развитию действительно надежной и разнообразной мультицепной криптоэкосистемы.
Сочетаемость и Web 3: Web 3, возможно, был одним из самых модных словечек 2021 года. Возможности Web 3 невероятно широки, и трудно точно определить, что именно он влечет за собой. Однако, как правило, этот термин относится к технологиям, которые отдают приоритет владению пользователем данными и / или активами и взаимодействию между отдельными приложениями.
2021 год стал масштабным годом для владения цифровыми технологиями. В настоящее время NFT составляют отрасль с оборотом 7 миллиардов долларов и продолжают расти по мере того, как все больше и больше художников и потребителей искусства ищут формы проверяемой собственности в цифровой сфере. Помимо NFT, цифровая собственность выросла за счет инициатив по децентрализованному краудфандингу (таких как объявление Kickstarter о децентрализации на Celo ) и децентрализованных проектов идентификации., которые позволяют пользователям поддерживать полный и более точный контроль над личными данными и репутацией, позволяют использовать варианты использования необеспеченных кредитов, правила знания своего клиента (KYC) и многое другое. В 2022 году мы увидим больше проектов, расширяющих сферу владения сетью, позволяя пользователям иметь полный функциональный контроль над своей идентичностью и активами в цифровом мире.
Что касается функциональной совместимости, мосты, как упоминалось ранее, обеспечили значительно большую компоновку в DeFi, эффективно позволяя пользователям передавать активы между цепочками и использовать протоколы DeFi в разных цепочках. Помимо DeFi, такие проекты, как login.xyz , предлагающие вход с помощью службы Ethereum , показывают, как блокчейн может обеспечить возможность компоновки между приложениями в более общем плане, позволяя пользователям поддерживать единый вход во все службы. В целом приложения и сервисы стремятся к более тесной интеграции друг с другом, и я ожидаю увидеть больше проектов, решающих фрагментированный характер нашего взаимодействия с Интернетом.
Расширение NFT: NFT, несомненно, были одной из самых горячих тенденций в области криптографии в 2021 году. Торговый объем OpenSea на рынке цифровых активов вырос с 1 миллиарда долларов до более чем 10 миллиардов долларов всего за три месяца, демонстрируя вирусную волну внедрения, которую запустили NFT. Другие проекты, такие как NBA Top Shot и Bored Ape Yacht Club , предоставили NFT замечательную платформу в популярной культуре, настолько, что «NFT» стал одним из самых популярных поисковых запросов Google в этом году.
Забегая вперед, важно отметить, что физическое искусство представляет собой класс активов в размере 1,7 триллиона долларов , а это означает, что NFT только начинают царапать поверхность. По мере того, как популярность цифрового искусства продолжает расти, а физическое искусство становится все более токенизированным, чтобы способствовать лучшей проверяемости и более ликвидным рынкам, в наступающем году популярность NFT будет продолжать расти.
Помимо классического варианта использования изображений, NFT значительно продвинулись в других сферах, а именно в играх и музыке. Такие игры, как Decentraland и Axie Infinity , продемонстрировали ценность предложения внутриигровых активов в виде торгуемых NFT, что позволяет игрокам полностью и гибко владеть своими активами и состоянием в игре. В музыке такие проекты, как Audius и Royal, создают механизмы, помогающие фанатам напрямую поддерживать проекты своих любимых исполнителей и делиться успехами своих артистов за счет гонораров. Проекты NFT в 2022 году продемонстрируют значительно большее разнообразие вариантов использования и изменят конфигурацию нашего взаимодействия и более широкого представления о владении цифровыми медиа.
DAO: DAO также были одной из самых горячих тенденций в области криптографии в 2021 году, привлекая внимание масс, обещая стать средством справедливых, децентрализованных коллективных действий. Мы видели объекты DAO запустить вокруг общей цифровой культурной идентичности (например, FWB и pleasrDAO ), вокруг краудфандинга и распределение капитала (например, BitDAO и ConstitutionDAO ), и даже причины вокруг социальных последствий , а также (например, KlimaDAO борьбы с изменением климата) . Учитывая их повышенную известность, я ожидаю, что DAO станут основным средством онлайн-организации и коллективных действий, помогая людям во всем мире активно участвовать в делах, которые их волнуют.
Помимо растущего числа DAO, криптопространство также начало распознавать (и устранять!) Некоторые пробелы в инструментах, операциях и адаптации DAO. Такие платформы, как Syndicate , которые упрощают процесс создания DAO для совместного инвестирования, и Station , которая помогает подключать пользователей к DAO, упрощают для людей запуск и запуск функциональных DAO в рекордно короткие сроки. По мере того, как операции DAO становятся все сложнее, я ожидаю увидеть еще больше проектов, создающих инструменты и инфраструктуру DAO в 2022 году.
Безопасность DeFi: 2021 год, возможно, поставил под сомнение безопасность DeFi больше, чем когда-либо. В 2021 году с помощью эксплойтов DeFi было украдено более 610 миллионов долларов (ошеломляющее восьмикратное увеличение с 77 миллионов долларов в 2020 году), а дополнительные 704 миллиона долларов были украдены, а затем возвращены хакерами в белой шляпе, такими как те, кто стоит за эксплойтом PolyNetwork на 600 миллионов долларов . Эти инциденты - неизбежное, но досадное следствие растущей известности DeFi; Тем не менее, они подчеркивают несколько серьезных уязвимостей в технической инфраструктуре, на которой работает DeFi, что в конечном итоге может ограничить потенциал DeFi по охвату большего количества случаев финансового использования.
Чтобы поддерживать темпы внедрения DeFi, крайне важно, чтобы мы разработали еще больше протоколов и инструментов, чтобы гарантировать, что пользователи взаимодействуют с безопасными финансовыми продуктами в криптовалюте. Такие проекты, как Forta , который позволяет децентрализованным приложениям отслеживать безопасность выполнения, и Nexus Mutual , предлагающий страхование пользователей децентрализованных приложений от эксплойтов смарт-контрактов, уже добились значительного прогресса в защите крипто-финансовой экосистемы. Тем не менее, в смарт-контрактах DeFi остается множество уязвимостей, о большинстве из которых мы до сих пор не знаем. В 2022 году я ожидаю, что безопасность станет огромным приоритетом для проектов DeFi, и ожидаю, что будет запущено еще несколько проектов, связанных с улучшением аудита смарт-контрактов, точным мониторингом времени выполнения и защитой потребителей.
Последние мысли
В целом, в 2021 году наблюдался массовый рост и невероятное количество инноваций в сфере криптографии, начиная от инфраструктуры блокчейнов и заканчивая DeFi, NFT и многим другим. Крипто окончательно зарекомендовало себя как одна из самых мощных технологий нашего времени, предлагая беспрецедентную конфиденциальность, надежность, компоновку и децентрализацию, в то время как традиционная сеть остается крайне эксплуататорской, монополистической и фрагментированной.
Общественность никогда не была так зациклена на криптовалюте, как сегодня, и растущее массовое внедрение криптовалюты, вероятно, определит и ускорит скорость инноваций в наступающем году. С этим вновь обретенным вниманием я невероятно рад видеть, как криптовалюта захватывает больше основных финансовых и цифровых сфер и становится еще более надежной и безопасной платформой для обеспечения нашего взаимодействия с Интернетом в 2022 году.
© HADCOINS.com 2024