Криптовалюта проти акцій 2023

Криптовалюта захопила світ штурмом, особливо протягом останніх кількох років. Після досягнення близько 3 трильйонів доларів у 2021 році загальна вартість усіх цих цифрових валют становить близько 1 трильйона доларів, згідно з CoinMarketCap.com. З них біткойн є найпопулярнішим, сам коштує понад 400 мільярдів доларів. Інвестори кинулися до цієї цифрової золотої лихоманки, часто маючи мало знань і багато надії.

Швидке подорожчання криптовалюти змусило багатьох інвесторів поставити під сумнів місце акцій у їхніх портфелях. Але є численні відмінності між акціями та криптовалютами . Найважливішим є те, що акція — це частка власності в бізнесі (підкріплена активами компанії та грошовими потоками), тоді як криптовалюта в більшості випадків взагалі нічим не забезпечена. Якщо ви купуєте криптовалюти, важливо розуміти, що ви купуєте та як вони порівнюються з традиційними інвестиціями, такими як акції, які мають надійну довгострокову історію.

Вам варто інвестувати в криптовалюту чи акції? Будь-який кмітливий інвестор повинен точно знати, у що він інвестує. Дуже важливо зважити ризики та вигоди від інвестування, а також те, що сприятиме успіху інвестицій. Якщо вони не мають такої інформації, вони не можуть зробити розрахунок. У цьому випадку це не зовсім інвестиції — це більше схоже на азартні ігри. Ось основні речі, які інвестори повинні знати про акції та криптовалюту. Акції Акція — це часткова частка власності в бізнесі. Це легко втратити з поля зору, якщо вас вразить коливання цін на акції — і потенціал прибутку. Будучи юридичною часткою власності в бізнесі, акції дають акціонерам права на активи та грошові потоки бізнесу. Вони підтримують ваші інвестиції та забезпечують основу для їх оцінки. Чому акції ростуть і падають: ціна акцій змінюється, коли інвестори оцінюють майбутній успіх компанії. Хоча інвестори можуть стати занадто оптимістичними щодо акцій у короткостроковій перспективі, ціна акцій зрештою залежить від здатності компанії збільшувати свої прибутки в довгостроковій перспективі. Тобто акція зростає в довгостроковій перспективі завдяки успіху основної компанії . Щоб акції були успішними інвестиціями, компанія, що лежить в її основі, має добре працювати з часом. (Ось апокроковий посібник щодо інвестування в акції.) Криптовалюта Як правило, криптовалюта не підтримується жорсткими активами (спеціалізованимистейблкойниє винятком), і це стосуєтьсянайпопулярніші криптовалютитакі як Bitcoin іEthereum. Криптовалюта може дозволяти вам виконувати певні функції, наприклад надсилати гроші іншій особі або використовувати розумні контракти, які автоматично виконуються після виконання певних умов. Чому криптовалюта зростає і падає: оскільки криптовалюта не підтримується активами чи грошовими потоками, єдине, що впливає на ціни криптовалюти, — це спекуляції, які керуються настроями. Коли настрій змінюється, ціни змінюються — іноді різко. Отже, криптовалютою керує лише надія, що хтось купить її дорожче в майбутньому — те, що називається «теорією інвестування більшого дурня». Щоб криптовалюта була успішною інвестицією, ви повинні змусити когось купити її у вас дорожче, ніж ви за неї заплатили. Тобто ринок має бути більш оптимістичним щодо цього, ніж ви. (Перевірте цепосібник для початківців з інвестування в криптовалюту.) Плюси та мінуси інвестування в криптовалюту проти акцій Плюси інвестування в криптовалюту Можливе страхування від фіатної валюти: для деяких інвесторів однією з найбільших привабливостей криптовалюти є її децентралізований характер. Він не контролюється центральними банками чи урядами, які люблять друкувати гроші та створювати інфляцію у визначених валютах, таких як долар США чи євро. Деякі інвестори, які володіють нею, називають криптовалюту «цифровим золотом», оскільки вважають, що вона захистить їх від інфляції. Потенціал для надто великих прибутків: купівля криптовалют створює потенціал для великих прибутків від ваших інвестицій. Ціни кількох криптовалют стрімко зросли з моменту їх появи. Ці прибутки є основною причиною того, що людей приваблюють криптовалюти, але потенціал подорожчання супроводжується значним ризиком. Зростаюча кількість монет: на початку існування криптовалют було лише кілька монет, у які можна було інвестувати, але спекулятивний інтерес змінив це.Нові монети вводяться регулярноі тепер є тисячі на вибір. Широкий інтерес до цифрових валют: Здається, зростає інтерес до криптовалют з боку інвесторів, компаній і урядів. Tesla тримає біткойн на своєму балансі та ненадовго прийняла цифрову валюту як оплату, перш ніж змінити курс. Сальвадор прийняв біткойн як законний платіжний засіб у 2021 році, хоча Міжнародний валютний фонд закликав країну скасувати своє рішення. Зростання популярності цифрових валют може бути позитивним для інвесторів. Мінуси інвестування в криптовалюту Надзвичайна волатильність. Криптовалюти були надзвичайно нестабільними досі протягом свого відносно молодого існування. Вони нічим не підкріплені, тому ціна, за якою вони торгують, визначається примхами трейдерів. Статки можна швидко заробляти та втрачати, і неможливо сказати, де монета може бути продана далі. Ризики кібербезпеки: незважаючи на те, що ентузіасти криптовалюти рекламують переваги безпеки цифрових монет, були помітні хакерські атаки, пов’язані з криптовалютами. Часто буває важко повернути вкрадені кошти. Відсутність внутрішньої цінності: криптовалюти не мають внутрішньої вартості, а це означає, що вони не забезпечені базовими активами чи доходами, як акції. Акції мають цінність через їх майбутні доходи та те, що вони окуплять для своїх власників, тоді як криптовалюти нічого подібного не пропонують. Регуляторні ризики: хоча Сальвадор прийняв біткойн, багато урядів набагато скептичніше ставляться до криптовалют. Китай взагалі заборонив їх, інші країни можуть піти за нимиСША їх регулюють. Плюси інвестування в акції Довга історія стабільної прибутковості: акції мають тривалий досвід отримання стабільної прибутковості інвестицій, причому фондовий індекс S&P 500 приносить приблизно 10 відсотків у довгостроковій перспективі. Хоча акції можуть бути нестабільними в короткостроковій перспективі, їх, як правило, безпечно тримати протягом тривалого часу. Мають внутрішню вартість: акція представляє частку власності в компанії, і її вартість з часом залежить від успіху базової компанії. Компанії володіють активами, які забезпечують прибуток і грошовий потік для інвесторів, створюючи те, що називається внутрішньою цінністю. Доступність: сьогодні інвестувати в акції легше, ніж будь-колионлайн-брокеризниження комісій за торгівлю до нуля. Ви можете інвестувати в окремі акції або купити диверсифікований кошик акцій через індексний фонд. Індексні фонди допомагають утримувати витрати на низькому рівні, і ви можете створити диверсифікований портфель, навіть якщо у вас не так багато грошей для початку. Посилене регулювання: фондові біржі, брокери та компанії жорстко регулюються різними державними установами. Від компаній вимагаєтьсянадати певну інформацію інвесторамчерез Комісію з цінних паперів і бірж. Жоден регуляторний орган не є досконалим, але акції існують уже давно, і існують певні важливі засоби захисту інвесторів. Мінуси інвестування в акції Волатильний: коли ви тримаєте широкий кошик акційіндексні фонди, акції менш волатильні, ніж криптовалюти. Окремі акції можуть бути більш мінливими, але зазвичай меншими, ніж криптовалюти. Через таку нестабільність акції найкраще зберігати як частину довгострокового інвестиційного плану, щоб у вас був час відновити будь-які короткострокові втрати. Нижчий потенціал для екстремального зростання: широкі фондові індекси, такі якS&P 500ймовірно, мають менший потенціал для екстремальних прибутків, які іноді можна знайти серед криптовалют. Акції повернулися приблизно на 10 відсотків у довгостроковій перспективі, тоді як це не рідкість, коли криптовалюти рухаються на 10 відсотків за один день. Інші міркування щодо інвестування в акції порівняно з криптовалютою Часовий горизонт Ваш часовий горизонт — коли вам потрібні гроші від інвестицій — є ключовим критерієм. Чим коротший ваш термін, тим безпечнішим має бути ваш актив, щоб він був там, коли вам це потрібно. Чим мінливіший актив, тим менш він підходить для тих, хто має короткий термін. Загалом експерти вважають, що інвесторам у ризиковані активи, такі як акції, потрібно щонайменше три роки, щоб подолати волатильність. Акції Акції часто волатильні, але вони, як правило, менш мінливі, ніж криптовалюта. Окремі акції є більш мінливими, ніж портфель акцій, що, як правило, виграєдиверсифікація. Акції краще підходять для інвесторів, які можуть залишити свої гроші в спокої й не потребують до них доступу. Загалом, чим довше ви можете залишати його інвестованим, тим краще. Деякі акції можуть бути більш мінливими, ніж інші. Наприклад, акції зростання, як правило, коливаються набагато більше, ніж акції вартості абодивідендні акції. Інвестори можуть переходити від більш агресивних акцій (акції зростання) до більш безпечних (акції з дивідендами), оскільки їм потрібно використовувати свої гроші, наприклад, коли вони наближаються до пенсії. Криптовалюта Хоча акції нестабільні, криптовалюта неймовірно нестабільна. Наприклад, протягом 2021 року біткойн втратив більше половини своєї вартості за кілька місяців, а згодом зріс на 100 відсотків. Така волатильність робить криптовалюту непридатною для короткострокових інвесторів. Крипто краще підходить для трейдерів, які можуть залишити свої гроші прив’язаними та чекати, поки вони відновляться. Думайте про роки, а не про тижні. Управління портфелем Коли ви думаєте про створення свого портфеля, вам не потрібно робити вибір «або-або» між криптовалютою та акціями — або іншими видами активів, як-отоблігаціїабо кошти. Вся справа у зважуванні вашого портфеля таким чином, щоб він відповідав вашому ризику та часовому горизонту. Криптовалюта Враховуючи притаманні їй ризики, криптовалюта працює краще з невеликим розподілом у вашому загальному портфелі. Подумайте 5 відсотків або менше. Навіть невеликий розподіл може зробити чудеса для вашого портфеля, якщо криптовалюта дійсно підніметься. Крім того, обмеження невеликим розподілом захищає вас від повної втрати, якщо криптовалюта обнулиться. Якщо криптовалюта стане значною частиною вашого портфеля, ви можете перерозподілити більше своїх грошей на акції, щоб знизити загальний ризик вашого портфеля. Акції Враховуючи міцну довгострокову історію акцій, диверсифікована колекція акцій повинна складати більшу частину вашого портфеля, особливо якщо у вас є десятиліття, поки вам не знадобиться її використовувати. Якщо ви інвестуєте в окремі акції, вам потрібно ретельно досліджувати свої акції, щоб досягти хороших прибутків. Якщо ви інвестуєте у фонди, ви можете придбати широко диверсифікований фонд, наприкладіндексний фонд S&P 500без значних досліджень і насолоджуватися потенціалом високої прибутковості. Нижня лінія Деякі криптовалюти різко зросли в ціні після того, як були представлені протягом останніх кількох років, але інвестори повинні розуміти, у що вони інвестують, а не просто поспішати, тому що це роблять інші трейдери. Якщо ви вирішите взяти частку в криптовалюті, подумайте, як це відповідає вашій власній терпимості до ризику та фінансовим потребам. Інвестори можуть отримувати хороший прибуток, не інвестуючи в криптовалюту, а деякі інвестори, зокрема такі легенди, якУоррен Баффет не торкатиметься криптовалюти. Редакційне застереження: усім інвесторам радимо провести власне незалежне дослідження інвестиційних стратегій, перш ніж приймати інвестиційне рішення. Крім того, інвесторам доводиться до відома, що ефективність минулих інвестиційних продуктів не є гарантією підвищення ціни в майбутньому.