| | |
Зіткнувшись із хвилею вилучення грошей з боку нервових інвесторів, криптодружній банк залишається платоспроможним завдяки незвичайній багатомільярдній позиці — крок, за словами Джима Крамера, повинен збити вас із стільця.
«Це надзвичайно», — твітнув минулого тижня ведучий Mad Money і криптоскептик. «Позика від Федерального банку житлових позик для криптобанку, щоб зупинити втечу. Хотілося б, щоб люди знали, наскільки це все стає небезпечним. НЕ як завжди».
Не пропустіть
UBS каже, що 61% колекціонерів-мільйонерів виділяють до 30% свого загального портфеля на цей ексклюзивний клас активів
«Тримайте свої гроші»: Джефф Безос каже, що ви, можливо, захочете переосмислити покупку «нового автомобіля, холодильника чи будь-якого іншого» — ось 3 кращі покупки, захищені від рецесії
Швидше за все, ви переплачуєте за страхування житла. Ось як витрачати менше на душевний спокій
Втеча з банків — і несподіваний порятунок квазі-державної організації «позик на житло» — є ознакою ще більшої нестабільності для криптоінвесторів після катастрофічного 2022 року, який став крахом основної біржі FTX і найгіршим показником крипторинку з 2018 року. .
Якщо ви хвилюєтеся, що цифрова валюта знову б’є в дзвін , можливо, було б розумно дослідити, як інвестори можуть підготуватися до більш глибокого краху.
«Криза довіри»
Обурення Крамера виникло після того, як наприкінці минулого року Silvergate Capital Corp. — каліфорнійський банк, який надає фінансові послуги індустрії цифрових активів — запросив кредит у розмірі 4,3 мільярда доларів, щоб подолати «кризу довіри в [крипто] екосистемі».
Наскільки серйозною була криза? За даними компанії , у Silvergate загальні депозити клієнтів цифрових активів різко впали з 11,9 мільярдів доларів 30 вересня до лише 3,8 мільярдів доларів 31 грудня .
«У відповідь на швидкі зміни в індустрії цифрових активів протягом четвертого кварталу ми вжили відповідних заходів для забезпечення ліквідності готівки, щоб задовольнити потенційний відтік депозитів», — пояснив генеральний директор Silvergate Алан Лейн.
Ці кроки включали продаж боргових цінних паперів на суму 5,2 мільярда доларів США (із втратою 718 мільйонів доларів США), а також пошук мегапозики від Федерального банку житлових позик у Сан-Франциско — фінансованого урядом підприємства, створеного під час Великої депресії для підтримки іпотечного кредитування та інвестицій громади. .
З тих пір у Сільвергейті все не йшло на краще. Bloomberg повідомляє, що відділ шахрайства Міністерства юстиції США знаходиться на ранніх етапах розслідування угод Silvergate з FTX і Alameda Research. 2 лютого акції Silvergate впали більш ніж на 20%.
Чому позика така незвичайна?
Система Федерального банку позик на нерухоме майно (FHLB) складається з 11 регіональних банків з приватним капіталом, тобто вони не отримують допомоги від платників податків, і належать як кооперативи їхнім членам, до яких належать банки, кредитні спілки, страхові компанії та фінансові установи для розвитку громади. установи.
Система регулюється Федеральним агентством фінансування житла та надає членам доступ до мільярдів доларів недорогого фінансування через забезпечені позики.
якповідомилиАмериканським банкіром , такі критики, як Крамер, стверджують, що позика FHLB компанії Silvergate, яка підтримує криптовалюту, є серйозним відхиленням від її початкової місії.
«Вони явно не використовують позичені гроші для позик на житло, вони використовують їх для збільшення рівня свого капіталу», — каже Тодд Філліпс, захисник політики у Вашингтоні та колишній юрист у Федеральній корпорації страхування вкладів.
«Чому Федеральний банк позик на нерухомість позичає їм ці гроші? Це не має сенсу».
Минулого року Федеральне агентство з фінансування житла розпочало свій перший великий перегляд системи FHLB за 90 років, перевіряючи, чи не відхилилася вона від своєї основної місії фінансування житла. Сьогодні багато громадських банків покладаються на FHLB для загального управління ліквідністю та балансом, навіть без прямого зв’язку з житлом.
У той час як представник FHLB сказав American Banker , що гроші платників податків не були використані для фінансування позики Silvergate, ця допомога проливає світло на крихкість крипторинку для інвесторів.
«Я б не торкався криптовалюти через мільйон років» Це далеко не перший випадок, коли Крамер б’є тривогу щодо крипто-екосистеми.
Після драматичного краху FTX у листопаді він поділився різким коментарем на CNBC щодо вартості цифрових активів — і мудрості тих, хто ними володіє.
«Я продав всю свою криптовалюту... Я б не торкався криптовалюти через мільйон років, тому що я б не довіряв депозитному банку», — сказав він.сказав. «Якщо у вас є гроші в [крипто], я не називаю вас ідіотом; Я просто кажу, що у вас сліпа віра».
Багатонаціональний інвестиційний банк Standard Chartered попередив інвесторів, що криптовалютний сектор, ймовірно, продовжить стикатися з проблемами на початку 2023 року, що може призвести до нових проблем з ліквідністю та банкрутств.
Ціни на біткойни впали майже на 65% у 2022 році, а Standard Chartered заявив, що актив може впасти ще на 70% до приблизно 5000 доларів у 2023 році.
Як підготуватися до більш глибокого краху криптовалюти Правда, крипторинок славиться своєю волатильністю.
Ентузіасти готовітримати курсчерез величезний потенціал зростання, але для багатьох інвесторів падіння, занурення, качки та ухилення не варті стресу.
Якщо ви вважаєте, що може настати глибший крах криптовалюти, ось три способи управління ризиком:
1. Правило 1%.
Відчуваєте опік від шалених коливань криптовалютного ринку? Правило 1% може звести ваші втрати капіталу до мінімуму, водночас дозволяючи щомісячну віддачу або дохід.
Ця стратегія, також відома як розмір позиції, стосується не розміру ваших інвестицій, а суми капіталу, яким ви готові ризикнути. Він обмежує ризик для будь-якої криптовалютної інвестиції чи торгівлі не більше ніж 1% вашого загального інвестиційного капіталу.
Наприклад, якщо у вас є 20 000 доларів для інвестування, ви можете придбати будь-яку криптовалюту на 200 доларів. Якщо ціна цього активу впаде до 0 доларів, ви втратите максимум 1% свого загального капіталу.
2. Ордери стоп-лосс і тейк-профіт
Ордер стоп-лосс може обмежити ваші збитки, якщо ваші криптовалютні операції зіпсуються.
Інвестори можуть встановлювати стоп-лосс ордерикупити або продати криптовалютуактивів, коли вони досягають визначеної ціни, відомої як стоп-ціна. Це допомагає встановити точку виходу з ринку та може обмежити втрати.
Наприклад, замість того, щоб дотримуватися правила 1%, ви можете придбати будь-яку криптовалюту на суму 20 000 доларів США з ордером «стоп-лосс» на продаж за 19 800 доларів США. Це фактично скоротило б ваші втрати на 1% від загального інвестиційного капіталу.
Якщо вам пощастить із вашими криптовалютними інвестиціями, ви також можете зафіксувати свій виграш за допомогою ордеру тейк-профіту — інструменту, призначеного для продажу активу, коли він досягає певного рівня прибутку.
3. Візьміть під контроль свої активи
Шокуючий крах FTX залишив багатьох криптоінвесторів невпевненими, чи вони коли-небудь знову побачать свої кошти, підкреслюючи деякі потенційні підводні камені зберігання криптовалюти на біржі.
Інвестори можуть розглянути можливість використання некастодіального крипто-гаманця, де вони мають повний контроль над своїми цифровими активами та особистими даними.
У той же час ці гаманці також пов’язані з ризиками. Вони не вибачають таких помилок, як втрачені паролі (також відомі як «приватні ключі») або збої програмного забезпечення.
Ви також можете вийти за рамки криптовалюти й розглянути питання про диверсифікацію своїх альтернативних активів.
Традиційно альтернативні інвестиції були сферою діяльності інституційних інвесторів і надбагатих людей. Але нові платформи проливають світло на ніші ринків і роблять целегше і дешевше купити, особливо для неакредитованих інвесторів.
Ці платформи надають роздрібним інвесторам доступ до різноманітних приватних ринкових інвестицій, які зазвичай мають слабке відношення до фондового ринку. Деякі вимагають aмінімальна інвестиція 500 доларів.
Ці альтернативні інвестиції включають фінансування розкішних автомобілів, комерційну нерухомість, образотворче мистецтво та навіть юридичне фінансування.
© HADCOINS.com 2024