Анонимность криптовалют становится мифом

Несмотря на то, что риски, связанные с использованием криптовалют , такие как отмывание денег и финансирование терроризма, продолжают расти по мере развития сектора, анонимность криптовалюты быстро становится мифом благодаря инструментам сетевого анализа, которые помогают отслеживать платежи от разных людей и их кошельков. .
В интервью телеканалу CNBC TV18< , Джонатан Камиллери Боуман, генеральный директор Sekuritance, платформы RegTech, с помощью которой правительства могут использовать блокчейн в качестве нормативного решения для идентификации, проверки и безопасных транзакций в Интернете, сказал, что усиление соблюдения нормативных требований подтолкнуло все организации независимо от размера к созданию эффективной программы соответствия. в рамках своей бизнес-структуры.
Новые требования по соблюдению требований, предъявляемые правительствами по всему миру, означают, что клиенты предоставляют данные несколько раз, особенно для правил, регулирующих KYC , борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, что сдерживает быстрое развитие рынка высокозащищенных блокчейнов и криптовалют.
Хотя эти проблемы привели к возникновению нескольких компаний, занимающихся технологиями регулирования (RegTech), они, как правило, работают обособленно, добавляя дополнительный уровень сложности к уже раздробленной системе, когда клиентам приходится удваивать данные, которые они предоставляют, и платить дополнительные сборы за соблюдение требований. .
«Учитывая, как развивается мир, усиление соблюдения нормативных требований подтолкнуло все организации, независимо от размера, к внедрению эффективной программы соответствия в рамках их бизнес-структуры. Держать вещи под контролем — это эффективный способ избежать крупных штрафов и репутационного ущерба, который может нанести ущерб бизнесу. Более того, ни один бизнес не хотел бы быть воротами для отмывания грязных денег», — сказал Боуман.
Он добавил, что с помощью различных сервисов, таких как KYC, KYB, аналитические проверки в сети и мониторинг транзакций, организация будет гарантировать, что ее деятельность не будет связана с незаконной деятельностью или не будет способствовать ей.
Он также сказал, что стоимость традиционных методов обеспечения соответствия с годами продолжает расти и требует много времени, однако внедрение решений RegTech сделало услуги по обеспечению соответствия более доступными для всех типов организаций, причем большинство компаний тратят большую часть своего бюджета на соблюдение требований и судебные издержки, выделяют ресурсы для создания команды экспертов по соблюдению требований и тратят тонны капитала на сверхсовременные продукты KYC, которые многие стартапы просто не могут себе позволить.
Когда его попросили прокомментировать RegTech-компании, обычно работающие обособленно, что увеличивает трудности продавцов и клиентов, которым приходится платить дополнительные сборы и удваивать данные, которые они предоставляют, Боуман сказал, что решение способно предоставить полный набор услуг, что означает экономия времени и ресурсов наших клиентов, которые они в противном случае потратили бы на поиск разных поставщиков, переговоры с каждым из поставщиков решений (некоторые из которых имеют действительно длительные процессы определения показателей успеха), создание различных интеграций API и т. д.
Отвечая на вопрос, не сожжет ли развитие технологий деанонимизации здание DeFi, основанное на предпосылке анонимности, Боуман сказал, что транзакции блокчейна, как правило, носят псевдонимный характер и оставляют следы, которые можно анализировать с помощью технологий в попытке сделать вывод о чьей-либо деятельности. идентичность или, по крайней мере, их принадлежность к определенным группам людей или видам деятельности, в то время как, с другой стороны, технологии имеют определенные ограничения и одного сетевого анализа не всегда может быть достаточно.
«Стоит отметить, что эта предполагаемая анонимность в проектах DeFi некоторое время находилась в поле зрения регулирующих органов — в прошлом году глобальная организация по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала руководство, в котором говорилось, что владельцы и операторы механизмов DeFi должны внедрить процедуры для идентификации своих пользователей, что в основном означает, что пользователи DeFi больше не должны оставаться анонимными», — сказал он.
На просьбу объяснить, как «Sekur.Trace» — один из шести продуктов в пакете Sekuritance RegTech — помогает государственным учреждениям, банкам, финансовым учреждениям, киберпреступникам и органам по борьбе с финансовыми преступлениями отслеживать мошенничество и действия в даркнете, Боуман сказал, что анонимность криптовалют быстро становится мифом, но до сих пор трудно отследить, на что люди на самом деле тратят свои криптоактивы.
«Sekur.Trace — это наш инструмент сетевого анализа, который помогает отслеживать платежи от разных людей и их кошельков. Sekur.Trace позволяет узнать, участвовал ли кошелек или пользователь в незаконных действиях, таких как мошенничество, атаки программ-вымогателей, отмывание денег или действия в даркнете, а также пытался ли кто-то скрыть свою личность с помощью тумблеров, микшеров, или аналогичные технологии», — сказал он.
Он добавил, что инструмент имеет разные варианты использования в зависимости от пользователя, например, банк может внедрить скрининг в сети в рамках своих расширенных процедур должной осмотрительности, особенно когда средства клиентов и общее состояние поступают от предполагаемой торговли криптовалютой. ресурсы. -Автор, Муртуза Мерчант , является старшим журналистом и отслеживает истории в сфере блокчейна и криптовалюты.