Ужесточение правил к крипто банкоматам

Счетная палата правительства США предупредила, что цифровые валюты все чаще используются незаконным образом для содействия торговле людьми и наркотиками, и подчеркнула роль, которую могут играть криптовалютные киоски.
В 84-страничном отчете наблюдательное агентство указало на лазейку в правилах, касающихся киосков, которые в просторечии известны как крипто-банкоматы. Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) требует регистрации криптовалютных банкоматов, но не требует от них регулярно сообщать о конкретных местоположениях своих киосков.
«Это ограничивает способность федеральных агентств выявлять киоски в районах, которые были определены как районы с высоким риском финансовых преступлений и могут быть связаны с торговлей людьми и наркотиками», — говорится в отчете GAO.
Еще одним фактором, способствующим торговле людьми и наркотиками, является степень анонимности, обеспечиваемая криптовалютными транзакциями при внутренних и международных платежах, что затрудняет отслеживание незаконных транзакций.
GAO проанализировало данные, рассмотрело документацию и опросило соответствующих должностных лиц в отдельных агентствах с февраля 2020 года по сентябрь 2021 года. Данные CoinRadar, цитируемые GAO, показали, что более 260 операторов киосков в США используют более 30 000 криптовалютных банкоматов.
Расчетное количество криптооператоров США на основе анализа GAO данных FinCEN Год Зарегистрированные операторы киоска Известные незарегистрированные операторы киосков Всего операторов киосков 2018 87 104 191 2019 113 100 213 2020 164 133 297 В отчете, впервые опубликованном в понедельник, содержится по одной рекомендации для IRS и FinCEN и содержится призыв к совместной работе.
Во-первых, IRS должно пересмотреть требования к регистрации бизнеса денежных услуг для обмена виртуальной валюты. И, во-вторых, FinCEN должен требовать от криптобанкоматов предоставления местоположений, включая физические адреса киосков, которыми они владеют или управляют, при регистрации MSB.
«Растущее использование передовых методов запутывания делает анализ блокчейна сложным и ресурсоемким для агентств США», — говорится в отчете. «Преступники становятся все более изощренными и используют инструменты или методы с повышенной анонимностью для сокрытия незаконных транзакций при содействии преступной деятельности, включая торговлю людьми и наркотиками».