крипто-ETF в пенсионных счетах

крипто-ETF в пенсионных счетах


крипто-ETF в пенсионных счетахДля финансовых консультантов вопросы клиентов о хранении средств, торгуемых на бирже криптовалюты, на пенсионных счетах могут появиться на горизонте - если они еще не начались.
 
Октябрьский дебют ETF ProShares Bitcoin Strategy (тикер: BITO ) открыл новые двери для инвесторов. В то время как другие биржевые фонды, связанные с криптовалютами, присутствуют на рынке уже несколько лет, фонд ProShares является первым криптовалютным ETF, одобренным Комиссией по ценным бумагам и биржам для торговли.
 
ETF содержит фьючерсы и контракты на биткойны, а не саму цифровую валюту. Он быстро рос и в настоящее время управляет активами на сумму более 1 миллиарда долларов. Его средний дневной объем торгов составляет 5, 2 миллиона акций. Это неплохо для фонда, которому около месяца.
 
При таком большом внимании к криптоактивам клиенты финансовых консультантов неизбежно могут спросить о хранении криптовалюты на своих квалифицированных счетах, таких как Roth и традиционные индивидуальные пенсионные счета.
 
Хотя владение классом активов «вкус месяца» может быть забавным и интересным, инвесторы также должны понимать риски. Это верно для любого актива, но особенно верно, если инвесторы читают о криптовалюте в своих социальных сетях и видят рекламу криптоплатформ на своих телефонах.
 
[ ПОДПИСЫВАТЬСЯ: Получайте еженедельный информационный бюллетень US News для финансовых консультантов. ] Класс нестабильных активов Криптовалюта отличается от традиционных долевых инструментов и активов с фиксированным доходом тем, что цены могут быстро стать нестабильными, а инвестиции могут резко расти или падать за короткий период времени. Это, безусловно, реальность для акций, но в криптовалютном мире темпы движения цен могут быть намного быстрее и круче.
 
Тем не менее, применяются те же правила инвестирования: следует понимать, что криптовалюты, даже если они доступны через ETF, имеют высокий профиль риска. То же самое и с другими инвестициями, такими как акции развивающихся рынков.
 
Итак, как инвесторам обращаться с криптоактивами на пенсионном счете? Большая часть распространенных советов сосредоточена на торговле, а не на долгосрочном инвестировании или оценке того, как крипто-ETF вписывается в выделенный портфель.
 
Хотя пенсионные счета в конечном итоге приносят доход, вкладчикам необязательно вкладывать свои деньги исключительно в приносящие доход активы, - говорит Рик Эдельман, давний владелец одноименной зарегистрированной инвестиционной консалтинговой фирмы, которая объединилась с Financial Engines в 2018 году, которая теперь выполняет функции основатель Совета финансовых специалистов по цифровым активам, базирующийся в Фэрфаксе, штат Вирджиния.
 
«Вместо этого вполне разумно инвестировать часть - возможно, большую часть вашего счета - в инвестиции, ориентированные на рост», - говорит он. «Идеальный портфель состоит из комбинации акций и облигаций, и с этой целью включение цифровых активов имеет смысл».
 
[ ВИДЕТЬ:
 
Какую криптовалюту лучше всего покупать сейчас? 7 претендентов. ] Преимущества диверсификации Эдельман добавляет, что с момента своего создания в 2009 году Биткойн оказался отличным способом улучшить диверсификацию портфеля . «Хотя прошлые результаты не гарантируют будущих результатов, история показывает, что добавление небольшого выделения биткойнов - даже всего 1% от вашей учетной записи - улучшило доходность при одновременном снижении риска», - говорит он.
 
По словам Эдельмана, поскольку пенсионные счета не платят налоги на прибыль ежегодно, темпы роста ускоряются. Он говорит, что это делает цифровые активы идеальным выбором для включения в пенсионные счета.
 
Учитывая, что у ProShares ETF или других новых криптовалютных ETF нет исторических данных о производительности, может быть разумным ограничить доступ к криптовалюте в рамках квалифицированной учетной записи.
 
«Я бы рекомендовал сохранить распределение на уровне 1%», - говорит Эдельман. «Если Биткойн будет работать в будущем так, как многие ожидают, этого будет достаточно, чтобы существенно улучшить общую доходность вашего портфеля».
 
Однако он добавляет, что, будучи новым классом активов, сопряженным со многими рисками, криптовалюта может обеспечить низкую доходность. В этом случае потеря 1% портфеля не лишит инвестора возможности достичь финансовой безопасности после выхода на пенсию, добавляет он.
 
[ ЧИТАТЬ:
 
Вопросы и ответы: как финансовые консультанты говорят о криптовалюте клиентам. ] Риск фьючерсных контрактов По словам Мартина Смита, президента Wealthcare Financial Group в Пичтри-Сити, штат Джорджия, фьючерсные контракты по своей сути являются рискованными инвестициями.
 
«Однако, в отличие от паевого инвестиционного фонда с агрессивным ростом, который может попасть в категорию высокого риска, торговля фьючерсными контрактами требует обучения, которое не характерно для паевых инвестиционных фондов», - говорит он.
 
Смит не советует своим клиентам покупать какие-либо фьючерсные контракты в рамках ИРА, поскольку это является формой спекуляции.
 
«Предполагая, что в IRA могут быть другие инвестиции, если маржа связана с покупкой фьючерсного контракта, инвесторы могут непреднамеренно подвергнуть свою IRA некоторым рискам, которые присущи только фьючерсным контрактам, таким как негативное влияние истекающего срока контракт на базовые инвестиции », - говорит он.
 
Для клиентов, которые хотят выделить небольшую часть своего портфеля в криптовалюту, Смит рекомендует ограничить подверженность рискам.
 
«Если клиент хочет выделить небольшую часть своего портфеля в спекулятивную инвестицию, такую ​​как новый фьючерсный контракт на биткойны, я хочу, чтобы у них был план того, сколько они собираются вложить в эти инвестиции и не превышать эта сумма », - говорит он.
 
Он отмечает, что для некоторых инвесторов возникает соблазн удвоить убытки от недостаточно прибыльных инвестиций, полагая, что они восстановятся и в конечном итоге выйдут на уровень безубыточности. Смит говорит, что у других инвесторов может возникнуть соблазн увеличить свою позицию по мере увеличения ее стоимости.
 
«В любом сценарии инвестор может рискнуть потратить хорошие деньги на плохие или повысить свою базу затрат, преследуя подорожающий актив», - говорит Смит.
 
В таких ситуациях инвестор может неправильно понять, какой должна быть реальная стоимость ценной бумаги.
 
«Я советую иметь план, придерживаться его и не позволять эмоциям сбить их с курса», - говорит Смит.


Більше схожих статей на тему:
Крипто новини 2024

NEWS TODAY
© HADCOINS.com 2024